ホーム > よくあるご質問
- 投資信託とは何ですか？
- 投資信託説明書（目論見書）とは何ですか？
- 投資信託説明書（目論見書）で分からない用語があるのですが？
- 投資信託にはどのようなリスクがありますか？
- 純資産総額・基準価額とは何ですか？
- ファミリーファンド方式とは何ですか？
- 投資信託とは何ですか？
- 不特定多数の投資家から集めた小口の資金を1つの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券 などに分散して投資し、その投資成果を投資家に還元する仕組みの金融商品です。
投信やファンドと呼ばれることもあります。
投資信託については、投資信託入門もあわせてご覧ください。
- 投資信託説明書（目論見書）とは何ですか？
- 投資信託ごとに発行される説明書で、投資対象や投資地域などの投資方針、分配方針、運用体制、投資リスク、手数料や税金に関する事項、各種手続き、運用状況などを説明しているものです。
投資信託を購入する際は、必ず投資信託説明書（目論見書）の内容をよくお読みください。
- 投資信託説明書（目論見書）で分からない用語があるのですが？
- 投資信託説明書（交付目論見書）の巻末に用語解説を掲載していますので、ご参照ください。
また、
（社）投資信託協会のウェブサイトにある用語集もご参照ください。
- 投資信託にはどのようなリスクがありますか？
- 投資信託は、株式や債券など値動きのある資産に投資しますので、市場環境等によって基準価額が変動します。したがって、投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
投資リスクについては、投資信託説明書（目論見書）に詳しく記載されていますので、必ずご確認ください。
- 純資産総額・基準価額とは何ですか？
- 純資産総額とは、組み入れられている有価証券を時価評価して得た資産総額から信託報酬や有価証券の売買手数料などの負債総額を差し引いた額です。
基準価額とは、投資信託の1万口（または1口）当たりの時価を示す価額です。純資産総額を受益権総口数で除して（割って）計算します。
- ファミリーファンド方式とは何ですか？
- 投資家から集めた資金をベビーファンドとしてまとめ、その資金を主としてマザーファンド（親投資信託）に投資することにより、実質的な運用をマザーファンドで行う仕組みです。
複数のベビーファンドの資金をさらにひとまとめにし、より大きな資金にして運用の効率化を図ることができるといったメリットがあります。
マザーファンドの投資成果はベビーファンドに反映されます。つまり、マザーファンドに組み入れられている有価証券の価格の上げ下げにより、マザーファンドの基準価額も上げ下げし、その結果、マザーファンドを組み入れているベビーファンドの基準価額も上げ下げすることになります。
- 基準価額を知るにはどうしたらいいですか？
- ご購入いただいた販売会社や当社にお問い合わせください。
また、原則として基準価額を計算した日（毎営業日）の翌日の日本経済新聞朝刊に掲載されます。
朝日ライフ アセットマネジメント フリーダイヤル 0120-283104 （営業日の9：00〜17：00）
基準価額一覧へ
- 投資信託にはどのようなコストがかかりますか？
- 購入時の申込手数料、信託報酬、換金（解約）時の信託財産留保額などがかかります。その他に、監査費用、組入有価証券売買時の売買委託手数料、先物・オプション取引等に要する費用、資産を外国で保管する場合の費用などがかかります。
詳しくは、投資信託説明書（目論見書）をご覧ください。
- 信託報酬とは何ですか？
- 投資信託の運用・管理にかかる費用で、信託財産の中から委託会社・受託会社・販売会社に支払われます。
- 信託財産留保額とは何ですか？
- 運用の安定性を高めると同時に、長期に保有する受益者との公平性を確保するために、信託期間の途中で解約する受益者が信託財産中に残していく金額です。信託財産留保額のないファンドや購入時にも徴収するファンドもあります。
- 投資信託にはどのような税金がかかりますか？
- 収益分配時（普通分配金）や換金（解約）・償還時の差益に対して課税されます（個人の場合）。
詳しくは、投資信託説明書（目論見書）をご覧ください。
- 朝日ライフ アセットマネジメントの投資信託はどこで購入できますか？
- 当社は直接の販売を行っておりません。販売会社（証券会社や銀行など）でご購入ください。
なお、ファンドごとに販売会社が異なります。詳細は販売会社一覧でご確認ください。
- 換金（解約）したいのですが？
- 換金（解約）のお手続きは、販売会社が承ります。ご購入いただいた販売会社へご連絡ください。
- 引越しをしたのですが、何か手続きが必要ですか？
- 当社から投資家のみなさまへの運用報告書の交付などは販売会社を通じて行われます。つきましては、ご購入いただいた販売会社で住所変更等の手続きをお取りください。
- 朝日ライフ アセットマネジメントはどのような会社ですか？
- 朝日生命保険相互会社の子会社として、1985年7月に設立されました。
当社は、第二種金融商品取引業、投資運用業および投資助言・代理業の登録をしており、機関投資家や年金基金の資産運用、公募および私募の投資信託の設定・運用などを行っています。
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